中韩人寿：防范洗钱风险共筑坚固防线

行业来源：今日热点网时间：2024-03-24 19:16:01

为践行正道经营理念，实现“个人及家庭风险保障、财富管理及健康服务全生命周期的品质保险供应商”的战略目标，中韩人寿始终将金融消费者的利益置于经营中的突出位置。对此，中韩人寿最新提醒广大消费者与中韩人寿一起：防范洗钱风险，共筑坚固防线。

涉及洗钱罪的行为包括：

1.提供资金帐户:包含个人或者公司的银行账户;具有充值功能的会员账户和游戏账户等;证券期货账户;微信支付宝等支付账户；

2.将财产转换为现金、金融票据、有价证券金融票据:包含汇票、本票等有价证券:包含债券、股票等；

3.通过转账或者其他支付结算方式转移资金支付结算方式:包含POS套现等信用卡交易;通过支付宝、微信等支付机构划转;利用地下钱庄等非法支付结算渠道;支票结算等；

4.跨境转移资产；

5.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质；

其他方式:购买贵金属或古玩字画;虚假投资、股权交易;将犯罪所得与正常收入混同;通过赌博平台或虚拟交易平台隐藏资金去向等。

如何让自己远离洗钱？1.选择安全可靠的金融机构；2.主动配合金融机构进行身份识别；3.不要出租或者出借自己的身份证件；4.不要出租或者出借自己的账户、银行卡和U盾；5.不要用自己的账户替他人提现；6不要参与“跑分平台”网络兼职，“跑分”是一种专门利用银行账户或第三方支付平台账户为他人代收款，再转账到指定账户，从中赚取佣金的一种洗钱行为；7.勇于举报洗钱行为。